公司财务部年度工作总结

公司财务部年度工作总结

2020年是XX成立运作的第一年，财务部员工按照产金中心的经营目标，充分发挥财务管理、监督职能，现将全年财务部的主要工作和2021年的主要工作计划汇报如下

一、 2020年中心财务部工作

（一） 强化服务意识，为业务发展提供有力支撑

2019年付款职能回归各子公司，财务部在未增加人员的情况下，利用中心成立的契机，整合财务资源，疏理放款流程，有效制定出纳职能，大大提高了业务放款效率，缩短了保理付款出账时间，目前保理业务出账时间短已成为保理公司的核心竞争力。

针对无专门业务系统，原用友保险经纪业务数据不实用等情况，结合银保监会监管要求，与业务、信息部门积极讨论研究，取消使用保险经纪应收、应付模块，建议开发出新的业务数据录入系统，系统经各部门及云创的努力现已投入使用。

（二） 强化资产管理，树立财务监督、风险防范意识

公司系轻资产公司，目前95%以上的资产都是票据，财务部高度关注票据资产的管理，及时完成票据的接收、盘点、托收等工作，每周一定期双人盘点票据，确保账实相符，保障资产安全，每周五整理下周即将到期的商票清单，便于及时催收，每天公布未及时托收到账的票据，便于跟踪管理；并针对今年的新业务--国内保理-明保理，设计新的台账进行单独管理。

财务部每天公示资金余额，督促资金运营部做好货币资金管理，便于金融服务部合理安排保理放款,减少资金沉淀。

随着国家对类金融企业的强监管，各地方不断出台监管措施，财务部及时了解行业监管动态，并按月准确填报相关数据，按要求进行行业清理自查工作，目前已通过保理行业清理的现场检查相关工作，有效防范了行业监管风险。

（三） 多方面细化财务管理，夯实财务基础工作

加强制度建设，经充分讨论研究，规范费用报销、审批流程，

对中心的费用报销制度进行了修改完善，统一制订《费用管理办法》、《差旅费管理办法》等多个制度。集团共享中心撤销后，为确保公司资金安全，加强资金支付管理，补充制定了保理公司、保险经纪公司《资金支付操作细则》，规范了中心资金支付业务操作，明确资金支付A/B岗制及签名制，并实行交叉复核，降低了银行资金支付操作风险。加强费用预算控制，编制了2020年费用预算，从严控制费用报销，从费用的事前审批、事后审核、每月限额等多方面进行控制。

（四） 高效完成人行金融基础数据采集任务

为深化金融供给侧结构性改革，增强金融服务实体经济能力，2020年初，人行启动《金融基础数据采集》工作，按人总行统一部署，中心分布实施报送贷款基础数据、存款基础数据、债券业务基础数据、股权投资和特定目的载体投资基础数据，其基础数据量大、涉及业务广、报送时间急。中心领导高度重视，由财务部统一负责，数据来源部门积极配合，确保及时、准确的完成人民银行金融基础数据重点任务。

（五） 全面清理联网遗留问题，防范资金风险

为确保成员单位账户的有效联网，提高联网资金余额的准确性，防范联网资金风险。财务部今年全面清理了十五家联网银行300多个联网账户，共计发现问题100多个。清理中发现，联网账户存在问题及余额有差异的主要原因是因九恒星系统改造升级后，系统不熟悉的误操作、银行系统和九恒星系统不能满足业务需求等原因造成。针对存在的问题，多次组织召开专题会议，建立问题解决微信群讨论解决方案。通过一年的努力，已经解决了90%以上联网账户与银行头寸余额存在差异的问题。

（六） 加强团队建设，激发团队活力

根据团队每位成员的不同特点，提出相应的学习计划和职业规划。努力创新组织，激发活力，不断加强人才梯队建设。并通过不断调整优化考核，实现有效激励，充分调动和激发成员的创造性，营造一种团结进取、积极向上的工作氛围。

三、 2021年主要工作计划和思考

（一） 加强风险意识，切实防范风险

1、 流动性风险：确保在人民银行大额交易时间范围内，中心自有资金正常支付；确保成员单位联网账户在公司总账户资金充足的情况下正常支付，贷款利息正常扣划；确保业务资金

2、 税务风险：合理运用各项税收优惠政策，对全年业务进行整体税收筹划；不断加强税务政策及法规的学习，做到与时俱进；

3、 操作风险：严格按照规章制度办事，坚持做到“事前检查、事中复核、事后监督”；

4、 员工调动风险：各岗位设AB角，各岗位工作至少有2位成员能够独立完成；定期整理工作档案（电子/纸质）移交综合管理部保管，杜绝员工调动后，原始档案和重要档案遗失的情况；

（二） 提升数据分析能力，为经营决策提供支撑

随着集团经营业绩持续释放，进一步降低成本和创利的需求愈发强烈，中心无论是信贷还是保理业务都不同程度市场竞争的冲击，使我们需要对市场的变化更加敏锐，财务数据分析的及时性、前瞻性的作用更加凸显。财务部计划在规范数据模板、统一报送口径、提高数据质量、提升分析效率等方面着手，提高数据分析能力，为经营决策提供进一步的支撑。

（三） 继续加强财务管理，持续优化基础工作

（四） 巩固清理联网成效，坚持对账机制

在2020年清理遗留问题的基础上，规范系统操作流程，减少人工误操作，定期与成员单位核对联网资金并要求其回函留档，对标银行同业标准，坚持定期对账机制。

（五） 团队建设

财务部目前岗位上的员工有一半是刚刚接手新的岗位工作，首先，在不断学习新业务的同时，需要更多主动思考和不断总结反思中成长。其次，根据每个人制定的学习计划和岗位规划，尽早获取岗位相应的从业资格和职称，并在日积月累的学习中，提高对岗位的认知，学以致用。最后，财务部2021年计划每个岗位设计相应考核指标，正激励为主，充分调动和激发成员的创造性。